green-header

Как се управляват средствата?

Инвестиционната стратегия на фонда е съобразена с предварително определен времеви хоризонт и се основава на традиционните модели за разпределение на активи. Според целевата дата се определят степента на риск, който фондът е готов да поеме като портфолио-мениджърите коригират периодично нивата на „риск/възвращаемост“ на портфейла. Портфейлът става по-консервативен с наближаването на целева дата.

Инвестициите с по-висок риск обикновено включват финансови инструменти като акции и свързани с акции. По-нискорисковата част от портфейла обикновено включват инвестиции в инструменти с фиксиран доход, като облигации и парични еквиваленти.

ДСК Хоризонт 2030 щe използва глобално диверсифициран портфейл от пасивни финансови инструменти (основно - борсово търгувани фондове, следващи индекси), като постепенно намаляват вложенията към свързани с акции инструменти и увеличават експозицията към тези, свързани с облигации, с приближаването на „целевата дата“ (края на 2030 г.).

Основните инвестиционни цели на фонда са:
- до „целевата дата“ - нарастване на стойността на инвестициите чрез реализиране на максималния възможен доход при поемане на умерен до висок риск;
- след „целевата дата“ – запазване и (доколкото е възможно) нарастване на стойността на инвестициите при поемане на нисък риск;
- осигуряване на ликвидност на инвестициите на клиентите. 

По този начин:
- може да се използва потенциала за доходност при по-значителни пазарни изменения в стойността на инструментите, свързани с акции, когато има повече време преди използването на средствата;
- с приближаването на момента за ползване на парите се ограничават възможните промени в стойността, за да има по-предвидима сума във фонда.

Инвеститорите трябва да имат предвид, че стойността  на дяловете на фондовете и доходът от тях могат да се понижат, печалбата не е гарантирана и те поемат риска да не възстановят инвестицията си в пълен размер. Преди вземането на окончателно инвестиционно решение е препоръчително инвеститорите да се запознаят с Проспекта и с Основният информационен документ на съответния фонд. Документите са на български език и са достъпни на интернет страницата на УД „ДСК Управление на активи” АД (dskam.bg), като при поискване могат да бъдат получени безплатно на хартиен носител в офиса на Управляващото дружество или в офисите на „Банка ДСК”, определени за точка на дистрибуция, всеки работен ден в рамките на работното им време.